Основные проблемы, с которыми сталкиваются клиенты в банках
- Ограничения по shell-компаниям:
- это компания, которая соответствует хотя бы одному из критериев:
- Юрисдикция регистрации: юридическое лицо зарегистрировано в такой стране, законы которой не предусматривают подготовки и представления компетентным надзорным органам годовой финансовой отчетности о своей деятельности;
-Наличие офиса деятельности: У компании нет физического места (офиса) деятельности, только почтовый ящик или контактный адрес, или в юрисдикции, где зарегистрировано юридическое лицо, у юридического лица нет места для ведения хозяйственной деятельности – помещений;
- Связь с реальной фактической деятельностью: в распоряжении банка нет документальных доказательств, обосновывающих связь юридического лица с реальной хозяйственной деятельностью, или деятельность компании мала или не представляет никакой экономической ценности.
- Проблемы с долларовыми платежами:
- Ввиду общемировой тенденции (инициированной США) по борьбе с уклонением от уплаты налогов, в 2013 году у европейских банков начались сложности с американскими банками-корреспондентами, у многих банков были закрыты корр. Счета;
- Вследствие этого, практические все банки стали запрашивать документы на все переводы в долларах, банки ввели повышенные тарифы, «квоты» на операции с USD, отказались от работы с офшорными компаниями;
- Банки-корреспонденты отслеживают долларовые платежи и задают по ним дополнительные вопросы в случае участия в переводе офшорных компаний (в каких-то случаях к ним относят и Кипр).
Уже давно многие банки настоятельно рекомендуют своим клиентам переходить на евро, во избежание этих проблем (какие-то банки закрыли доступ к долларовым переводам офшорных компаний).
-Усиленный duedilпо уже открытым и новым клиентам.